尊敬的客戶(hù)：
我行發(fā)行的“太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款季昇2號”2024年半年度公告如下：
一、產(chǎn)品信息
產(chǎn)品名稱(chēng) | 太原農村商業(yè)銀行股份有限公司萬(wàn)通-穩盈系列人民幣理財產(chǎn)品A款季昇2號 |
產(chǎn)品代碼 | WTWYJSA2 |
全國銀行業(yè)理財信息登記系統登記編碼 | C3166721000010 |
產(chǎn)品運作方式 | 開(kāi)放式 |
產(chǎn)品募集方式 | 公募 |
報告期末產(chǎn)品份額總額 | 56608269.56 |
業(yè)績(jì)比較基準 | 2.5%-2.6% |
投資幣種 | 人民幣 |
風(fēng)險等級 | R2 |
產(chǎn)品管理人 | 太原農村商業(yè)銀行股份有限公司 |
產(chǎn)品托管人 | 興業(yè)銀行股份有限公司 |
二、報告期末資產(chǎn)情況
科目名稱(chēng) | 市值 | 市值占凈值比（％） |
銀行存款 | 3,405,361.27 | 5.4062 |
資金同業(yè)款 | 60,000,000.00 | 95.2536 |
應收利息 | 396,585.22 | 0.6296 |
應付管理人報酬 | 796,127.00 | 1.2639 |
應付托管費 | 1,054.68 | 0.0017 |
應付交易費用 | 2,162.01 | 0.0034 |
應交稅費 | 12,886.27 | 0.0205 |
實(shí)收資本 | 56,608,269.56 | 89.8691 |
資產(chǎn)類(lèi)合計 | 63,801,946.49 | 101.2895 |
負債類(lèi)合計 | 812,229.96 | 1.2895 |
產(chǎn)品資產(chǎn)凈值-費前 | 62,989,716.53 | 100 |
三、報告期末資產(chǎn)持倉前十基本信息
序號 | 投資品種 | 資產(chǎn)名稱(chēng) | 市值(元) | 市值占凈值比例(%) |
1 | 存款 | 萬(wàn)通-穩盈季昇2-保德農商同業(yè)存款20240424 | 14,000,000.00 | 22.2259 |
2 | 存款 | 萬(wàn)通穩盈-季昇2渾源農商同業(yè)存款0521 | 13,000,000.00 | 20.6383 |
3 | 存款 | 萬(wàn)通-穩盈季昇2-忻州農商同業(yè)存款20240416 | 11,000,000.00 | 17.4632 |
4 | 存款 | 萬(wàn)通-穩盈季昇2-五臺秀容農商同業(yè)存款20240312 | 8,000,000.00 | 12.7005 |
5 | 存款 | 萬(wàn)通-穩盈季昇2-五臺秀容農商同業(yè)存款20240424 | 7,000,000.00 | 11.1129 |
6 | 存款 | 萬(wàn)通-穩盈季昇2-靈丘農商同業(yè)存款20240424 | 7,000,000.00 | 11.1129 |
四、報告期末產(chǎn)品投資策略、風(fēng)險分析及相關(guān)評價(jià)
（一）投資策略
本產(chǎn)品持續保持穩健的投資風(fēng)格，主要投資固定收益市場(chǎng)的穩健類(lèi)資產(chǎn)，以貨幣市場(chǎng)工具和中高評級信用債券獲取基礎收益。通過(guò)債券的交易性機會(huì )以及多種策略的綜合運用，實(shí)現組合的收益增強，在風(fēng)險可控的前提下，實(shí)現多資產(chǎn)、多策略的靈活配置。
（二）風(fēng)險分析
1.流動(dòng)性風(fēng)險分析
該款凈值型理財產(chǎn)品總資產(chǎn)與凈資產(chǎn)比例為101%，杠桿比例為101%小于140%，債券組合久期為0；理財產(chǎn)品期限在90天以?xún)龋鲃?dòng)性風(fēng)險較小。同時(shí)我行按季進(jìn)行現金流壓力測試，通過(guò)壓力測試計量極端流動(dòng)性危機情景對業(yè)務(wù)的影響，及應對流動(dòng)性危機的能力。
2.信用風(fēng)險分析
該款存續凈值型理財產(chǎn)品0%投資于標準化債券資產(chǎn)，固定收益類(lèi)產(chǎn)品占理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)總規模的比例為100%。我行嚴格按照監管部門(mén)、省聯(lián)社和行內相關(guān)規定，做好投前信用風(fēng)險排查、內部評級、授信測算審批，投后信用風(fēng)險跟蹤管理和風(fēng)險評估；若出現或可能出現風(fēng)險事項時(shí)，立即進(jìn)行風(fēng)險提示和預警，逐級匯報，嚴格把控信用風(fēng)險。
3.市場(chǎng)風(fēng)險分析
產(chǎn)品為開(kāi)放式產(chǎn)品，市場(chǎng)利率變動(dòng)對產(chǎn)品規模不造成影響，資產(chǎn)投資收益固定，市場(chǎng)風(fēng)險較小。
（三）相關(guān)評價(jià)
本產(chǎn)品自成立日至本報告日，產(chǎn)品管理人恪盡職守、勤勉盡責、謹慎管理，忠實(shí)履行有關(guān)法律、行政法規和相關(guān)文件的規定。
截至本報告日，所有投資資產(chǎn)正常運營(yíng)，未發(fā)現有異常情況或不利情況。
本產(chǎn)品自成立至本報告日，沒(méi)有發(fā)生涉訴等損害投資者利益的情況。
太原農村商業(yè)銀行股份有限公司
2024年7月30日